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Tecnología hace más vulnerables a entidades bancarias en el mundo

Exfuncionarios y expertos en informática se apropian cada año de cientos de millones de dólares en diferentes países del mundo. Las entidades financieras invierten para mejorar sus sistemas de seguridad.
REDACCIÓN/AGENCIAS | | 29 oct 2017

Empleados de un banco en Vietnam cuentan dinero de la entidad financiera. ARCHIVO

Un tribunal de Vietnam condenó en enero de 2014 a cadena perpetua a una ejecutiva de un banco de ese país y a penas de prisión a 22 de sus colaboradores por desfalcar 188 millones de dólares, según un reportaje publicado por el periódico El Nacional.

Una corte de la ciudad de Ho Chi Minh halló a Huynh Thi Huyen Nhu, de 36 años, culpable de haberse apropiado del dinero prestado por 3 bancos, 9 empresas y 3 particulares.

Para apropiarse de este dinero, la acusada falsificó 200 documentos, incluidos un centenar de contratos entre la entidad financiera y varias empresas.

Otro caso, denominado el mayor robo del siglo, ocurrió en Moldavia, país europeo, de donde “desaparecieron” de tres bancos 1.500 millones de dólares, equivalentes al 12 por ciento de su Producto Interno Bruto, valuado en 12.500 millones, según un reporte del diario uruguayo La Red 21.

Este desfalco fue descubierto después de que una consultoría privada, encargada por el Banco Central de ese país, concluyera que tres entidades financieras habían otorgado préstamos por montos cercanos a los 1.500 millones de dólares, pero a clientes “fantasmas”.

Los involucrados identificados en este desfalco se apropiaron del dinero entre 2012 y 2014, según las investigaciones de la consultoría.

Los bancos chinos se han visto también sacudidos por desfalcos millonarios, debido a que no hay “una buena supervisión”, según un artículo publicado por BBCMundo.

Un caso difundido por este medio da cuenta de que en marzo de 2005 un exempleado del Banco de China fue arrestado acusado de haber desfalcado seis millones de dólares.

Zhai Changping, quien trabajaba en una filial en la ciudad de Dalian, fue detenido por la Policía después de una exhaustiva investigación que confirmó el desfalco.

Oficiales de la Policía dijeron que Zhai había sido acusado de robarle al banco durante seis años, según informó la agencia de noticias china Xinhua.

FRAUDES INFORMÁTICOS

En Colombia, un expolicía, experto en informática, robó varios millones de dólares tras instalar un programa espía en los cajeros del banco BBVA, según El Espectador.

Los peritos de ese país, a cargo del caso, calificaron de inédito el fraude millonario que cometió este experto en informática, quien había oficiado antes como investigador de la Policía durante ocho años. Fue detenido el 25 de octubre de 2014.

Después de trabajar en la Policía, Igor Alexánder Gómez Martínez, de 33 años, llegó a colaborar en el BBVA desde el 15 de marzo de 2011.

Tras tres años de trabajo, sus responsabilidades ascendieron al punto de que un mes antes de renunciar al banco le fue confiado el manejo de la herramienta Netop, que controlaba, a través de acceso remoto, los 1.159 cajeros automáticos en toda Colombia.

Entre el 4 y el 6 de octubre de 2014, los sistemas operativos de 14 cajeros del banco, ubicados en Bogotá, Cúcuta, Armenia, Barranquilla, Bello y Cajicá fueron manipulados. La organización logró sacar 347 millones de dólares, al cambio actual. “Ese dinero simplemente se esfumó sin que quedara registro de transacción alguna. De inmediato, el banco denunció el súbito fraude en la Fiscalía. Trascendió que Igor Alexánder había usado su código de seguridad y sus claves personales para vulnerar el sistema operativo de todos los cajeros del BBVA”, señaló en su reportaje El Espectador.

La banca en Colombia gasta mucho dinero en ajustar los protocolos de seguridad electrónica para evitar que bandas organizadas de delincuentes puedan vulnerar sus cuentas. Sin embargo, los fraudes bancarios todavía se cuentan por montones.

En México se dieron a conocer también varios fraudes bancarios millonarios que, según el portal Publímetro, “han empañado el prestigio del sistema bancario mexicano en las últimas décadas”.

Uno de los últimos casos de fraude bancario fue el de Banamex, entre 2013 y 2014, organización que se vio involucrada en dos casos: el primero por un desfalco de 400 millones se dólares, mediante un crédito otorgado a la empresa Oceanografía; y el segundo, perpetrado en una compañía de seguridad del mismo banco.

En Venezuela, una analista que desfalcó varios millones de dólares invirtió parte de ese dinero en una empresa fantasma. Cuando fue descubierta, contrató a un sicario que mató a uno de sus compañeros que la descubrió, según El Mundo de Venezuela.

Francelina Granados, analista de una agencia del Banco de Venezuela, según las investigaciones, se habría apropiado de 60 millones de dólares de los intereses generados de los recursos económicos del Proyecto de Alimentación Escolar, del Ministerio para la Educación.

Caso Vaticano



Centro de atención

En los últimos años el Vaticano ha sido el centro de atención mundial por una serie de escándalos en torno al Instituto para las Obras de Religión (IOR), conocido también como el banco vaticano.

Ambrosiano

En 1982, el colapso del Banco Ambrosiano se convirtió, según BBCMundo, en uno de los escándalos que más han ensombrecido las cuentas vaticanas. Se trata de uno de los casos de fraude más grandes de Italia, en el que desaparecieron casi 1.300 millones de dólares en préstamos a empresas fantasma en América Latina.

El banco vaticano nunca admitió ninguna responsabilidad.

Lavado de dinero

En 2009, Ettore Gotti Tedeschi fue nombrado presidente del banco vaticano y apenas un año después, la justicia italiana abrió una investigación en contra de dos directivos de la entidad bancaria por violar las leyes italianas de lavado de dinero y llevaron a la Policía a incautar 30 millones de dólares en activos del Vaticano en septiembre de 2010.





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